Risk yönetimi, yatırım dünyasında "hayatta kalmak" anlamına gelir. En iyi teknik analizi yapan yatırımcı bile risk yönetimi olmadan kalıcı zarar görebilir. Amaç kayıpları sıfırlamak değil; kontrol altında tutmaktır.
1. Pozisyon Büyüklüğü Kuralı
Tek bir işlemde portföyün %1–2'sinden fazla risk almayın. Bu kural uygulandığında 50 ardı ardına kaybeden işlem bile sizi batırmaz.
2. Portföy Çeşitlendirmesi
- Sektör çeşitlendirmesi: Tüm paranızı tek sektöre (örn. bankacılık) koymayın.
- Korelasyon: GARAN ve AKBNK'ın ikisi de bankacılık — biri düşünce diğeri de düşer. Düşük korelasyonlu hisseler seçin.
- Nakit rezervi: Portföyün %20–30'unu nakit tutun. Fırsatları kaçırmamak için.
3. Maksimum Drawdown (MDD)
Drawdown, portföyün tepe değerinden çukur değerine kadar düşüşüdür. Kural: MDD %20'yi geçerse pozisyonları küçültün. Büyük drawdown psikolojik baskı yaratır ve hatalı kararları tetikler.
4. Sinyal Onayı ve Pozisyon Alımı
BorsaPusula sisteminde "3 gün onay" kuralı bu yüzden var. İlk çıkan sinyal gürültü olabilir; üç gün boyunca devam eden sinyal trendin gerçekten oluştuğunu gösterir. Bu kurala uymak, sahte girişleri büyük ölçüde azaltır.
5. Kâr Hedefleri
Risk:Ödül oranı en az 1:2 olmalıdır. Yani 5₺ risk alıyorsanız, en az 10₺ kâr potansiyeli olan işlemlere girin. Bu oran zamanla bileşik getiriyi dramatik şekilde artırır.
6. Piyasa Barometresi Kullanımı
BorsaPusula Özet sayfasındaki barometrede AL oranı %30'un altındaysa piyasa genel olarak baskı altında demektir. Böyle dönemlerde yeni pozisyon açmak yerine mevcut pozisyonları korumak ve nakit tutmak daha akılcıdır.